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El Observatorio Jurídico investiga prospectivamente el derecho vigente, para análisis de calidad de las normas que afectan a los fenómenos FINTECH en sus diversas áreas tecnológicas (plataformas y sistemas inteligentes de contratación, mercados y dispositivos de tele-pagos, criptodivisas, aplicaciones financieras blockchain) y jurídicas relacionadas (legaltech, insurtech, regtech).

Observatorio

En el derecho privado, principalmente:

  • contratación electrónica (en especial, bancaria y de seguros)
  • contratación inteligente y tecnología blockchain
  • negocios microfinancieros y de banca social fintech
  • competencia bancaria y banca en la sombra
  • propiedad industrial e intelectual, y bitcoin markets
  • tutela de consumidores, usuarios y clientes de servicios fintech
  • derecho de obligaciones en operaciones y servicios fintech
  • eficiencia normativa de los sistemas de pago, compensación y liquidación en mercados blockchain
  • insolvencia de entidades FINTECH y sus clientes
  • fiscalidad en mercados y sobre operaciones entre fintechs
  • estructura societaria de las operaciones de capital fintech e insurtech
  • operaciones transfronterizas sobre fintech startups.
  • Derecho notarial y registral fintech.
  • contratación legaltech.

En el espectro jurídico público, entre otras:

  • regulación pública y políticas estatales en materia de big data
  • reglas y sistemas normativos de prevención de riesgo sistémico fintech
  • régimen administrativo de entidades de pago y dinero electrónico
  • supervisión prudencial de entidades proveedoras de servicios de pago y otros servicios de la sociedad de la información
  • régimen disciplinario y sancionador, y derecho penal económico de los entes fintech y banca paralela
  • régimen de la digitalización de los servicios públicos
  • control y prevención del blanqueo mediante mecanismos avanzados de pago y contratación electrónica

Fomento del emprendimiento

En el Fintech Cluster o incubadora de emprendimiento fintech de la Facultad de ADE, en ICADE, promovemos la creación de empresas seguras y eficientes que desarrollen productos y servicios FINTECH; promocionando el emprendimiento de forma directa mediante la articulación de mecanismos estables de cooperación entre EVERIS y las distintas Facultades, cátedras y centros de la Universidad interesados en las áreas del negocio FINTECH, en un marco de desarrollo transdisciplinar que conjugue aspectos tecnológicos, operativos, estratégicos y regulatorios.

Fruto de la actividad de promoción, constitución y desarrollo de las empresas en el Cluster, los investigadores del Observatorio publicarán trabajos relacionados con el objeto de desarrollo corporativo que se vaya sustanciando en cada startup.

Concurso de emprendimiento e investigación aplicada

Durante el curso 2016-2017, se ha promovido un concurso de emprendimiento entre alumnos de las Facultades de ADE y Derecho (ICADE) abierto a colaboradores de la Escuela de Ingeniería (ICAI). Los grupos participantes serán liderados, asesorados y evaluados por expertos FINTECH de Everis y Nettit, sociedad del grupo Everis España.

El jurado del premio que se otorgará a la empresa ganadora del concurso será mixto y estará integrado por miembros del Consejo Asesor y expertos externos designados por estos.

Los ganadores recibirán financiación de Everis para materializar su proyecto de startup y convertirlo en sociedad de capital.

Los emprendedores publicarán los resultados de la investigación acometida para materializar el proyecto, en JCRs u otras revistas científicas de reconocido prestigio.

Líneas de investigación 2016/2017

Social Pay
  • Banca social digital
  • Microfinanzas y crowdfunding
  • Pagos colaborativos inteligentes (ColbePay) y orden jurídico privado
  • Ventajas sociales fintech
  • Fintech y pobreza energética
Régimen jurídico de los negocios fintech
  • Plataformas P2P de compensación multilateral y pagos 3.0
  • Supply Chain Finance digital y nueva relación cliente-proveedor
  • Pagos remotos y servicios fintech eficientes: AED
  • Problemática jurídica de la contratación smart
  • Normas públicas y prevención digital de morosidad
  • El SII de la AEAT
  • Fintech en España y sus condicionantes y necesidades regulatorias actuales por tipología de actividad
  • Banca en la sombra y dilución del secreto bancario
  • Competencia bancaria y competitividad de las fintechs
Legaltech en España: transformación digital en la práctica del Derecho
  • Más allá de Lexnet: blockchain e inteligencia artificial.
  • Nuevo entorno digital para la fe pública notarial: relación notarial blockchain y smart contracts.
  • Concepto y validez del dinero notarial
  • Reputación digital corporativa y honor de la persona jurídica
  • Digitalización documental y derecho de sociedades
  • Administración de justicia y blockchain
  • El Derecho notarial y registral frente al fenómeno Fintech

Publicaciones 2016/2017

  • BARRIO CRUZ, O. DEL (2017), «Modelo tecnológico y de negocio para la implantación de un banco social fintech en España», número 25 Revista de Responsabilidad Social de la Empresa (RRSE), “Crédito responsable: Fintech funding y microcrédito sostenible en la era de la innovación digital”, coord. M. MENÉNDEZ ANDRÉS, primer cuatrimestre.
  • CARPI MARTÍN, R. (2017), «Crowdfunding en Europa: el difícil equilibrio entre regulación y mercado», 25 Revista de Responsabilidad Social de la Empresa (RRSE), “Crédito responsable: Fintech funding…”, opere citato.
  • EVERIS / MOMOPOCKET (2016): «Propuesta de proyecto solidario: Operación Kilo Digital. Campaña de Navidad 2016». Observatorio Fintech Everis Comillas, Madrid. Diciembre
  • IBÁÑEZ JIMÉNEZ, J. W. (2016), «Blockchain, ¿el nuevo notario?», en website Everis. An NTT Data Company, págs. 1-11, Madrid, agosto. Acceso permanente en repositorio institucional http://hdl.handle.net/11531/14564.
  • IBÁÑEZ JIMÉNEZ, J. W. (2017), «Competencia entre entidades de crédito y sociedades de tecnología financiera; problemas actuales y soluciones normativas», Comunicación, IX Jornadas Nacionales de Competencia: La competencia como motor de desarrollo económico, Autoridad Vasca de la Competencia / Universidad de Deusto, Bilbao [en prensa]
  • IBÁÑEZ JIMÉNEZ, J. W. (2017), «La responsabilidad de las entidades proveedoras de servicios de pago y compensación de deuda privada», en TOMÁS, G. / PRATS., L. (EDS.), Liber Amicorum Ricardo de Ángel Yaguez, Bilbao [en prensa]
  • MENÉNDEZ ANDRÉS, M. (2017), «Fintech y las nuevas técnicas de financiación sostenible desde la óptica de la regulación del sistema financiero», en 25 RRSE, “Crédito responsable…”, cit.
  • MENÉNDEZ ANDRÉS, M. (2016), «Contextualizando el taller Blockchain y función notarial». Observatorio Fintech Everis Comillas, Madrid. Noviembre https://www.dropbox.com/s/dniwyuwe7b7vl45/Presentaci%C3%B3n%20Inaguraci%C3%B3n%20taller%20notarial%2017%20noviembre%202016.pptx?dl=0
  • MENÉNDEZ ANDRÉS, M. (2016), «ColbPay, Cuenta de Servicios de Pago Básica combinada con un gestor para la colaboración y asistencia social. Propuesta para la promoción de una entidad gestora del servicio». Observatorio Fintech Everis Comillas, Madrid. Noviembre
  • NAMEY, E. (2017), «Financiación de startups mediante redes multilaterales de tecnología financiera avanzada», en 25 RRSE, “Crédito responsable…”, cit.

Publicaciones del Observatorio durante su fase de creación, precedentes a la firma de su convenio constituyente

  • J. W. Ibáñez Jiménez (2015), «Compensación de deuda y sistemas de pagos colaborativos fintech: algunas consecuencias para nuestro ordenamiento privado», Revista general de legislación y jurisprudencia, ISSN 0210-8518, Nº 4, 2015, págs. 631-654
  • J. W. Ibáñez Jiménez (2015), «Cuenta corriente y acuerdos de compensación multilateral extrabancaria», en Estudios sobre el futuro Código Mercantil: libro homenaje al profesor Rafael Illescas Ortiz, María José Morillas Jarillo, María del Pilar Perales Viscasillas, Leopoldo José Porfirio Carpio (dirs.), Universidad Carlos III de Madrid, Getafe, ISBN 978-84-89315-79-2, págs. 1421-1440

Bibliografia

  • J. W. Ibáñez Jiménez (2015), «Compensación de deuda y sistemas de pagos colaborativos fintech: algunas consecuencias para nuestro ordenamiento privado», Revista general de legislación y jurisprudencia, ISSN 0210-8518, Nº 4, 2015, págs. 631-654
  • J. W. Ibáñez Jiménez (2015), «Cuenta corriente y acuerdos de compensación multilateral extrabancaria», en Estudios sobre el futuro Código Mercantil: libro homenaje al profesor Rafael Illescas Ortiz, María José Morillas Jarillo, María del Pilar Perales Viscasillas, Leopoldo José Porfirio Carpio (dirs.), Universidad Carlos III de Madrid, Getafe, ISBN 978-84-89315-79-2, págs. 1421-1440


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